解密钻石投资:钻石恒久远 一颗永流传
2010-03-04 23:25:53   来源:腾讯财经特约   评论:0 点击:

钻石究竟是天生的宝石之王,还是经过后天人为运作的,这方面的文献不多,尤其是从资本角度解剖钻石价值之链的文章少之又少,今天不妨在这里做一个探索。

解密钻石投资:钻石恒久远 一颗永流传

这就是流传到今天的命运传奇的希望之钻

说起钻石,大家的第一反应就是它能引发女人尖叫。

戴比尔斯的经典广告“钻石恒久远,一颗永流传”就象魔咒,蛊惑了全世界女人的芳心,并迫使全世界男人去买钻石献媚讨宠。

那么,钻石究竟是天生的宝石之王呢,还是经过后天人为运作的呢,这方面的文献不多,尤其是从资本角度解剖钻石价值之链的文章少之又少,今天不妨在这里做一个探索。

人类的各大文明,都有自己的宝石之王的概念,古代中华文明认为白玉是宝石之王,诗经时代即有君子与玉比德的传统,到了汉代,玉已是帝王家族专供的了,帝王死后着金缕玉衣入殓,平民百姓不得拥有玉。西欧文明认为琥珀是宝石之王,到了与汉同期的罗马,琥珀也成为帝王专供,一块极品琥珀可以换数十个壮奴。两河流域文明以猫眼石、祖母绿为宝石,你在《一千零一夜》里找不到任何关于钻石的描述。古代美洲、非洲文明也不认识钻石。

显然,令人沮丧而且不争的事实是,钻石在古代与中华文明、西欧文明、阿拉伯文明均不搭界,在中国,它长期以来不过是钜瓷器匠人的工具——金刚钻——而已,充其量算是个手工业原料。显然,面对一块大钻石,古代中国可没有任何女人尖叫,倒是瓷器匠可能会大叫一声。古代欧洲直到14世纪,甚至没人知道还有钻石这回事。

这不能怪钻石本身,不加工的天然钻石看起来象一坨冰糖,把它混在冰糖和明矾中让你挑,除非尝一下,否则你可能根本挑不出来。

那么,什么文明发现了钻石呢?

古代印度人。在距今2500年前,也就是相当于中国的春秋时代,印度开始有组织的大规模开采和打磨钻石,并以加工后的宝石的形式在达官显贵中流传。

古代印度比较低调,所以,2000多年过去了,钻石也没有国际化。

钻石的命运,在一个叫让•巴蒂斯特•塔凡尼尔(Jean-Baptiste Tavernier)的法国人1660年代年到达印度后,开始变化。

这个塔凡尼尔一下子买了44颗大的钻石和1122颗稍微小一点的钻石(它买的即使最小的也能让今天的女人疯掉),带回了欧洲。

谁是塔凡尼尔的买主呢?当然是当年的欧洲万王之王、太阳王、法兰西史上最牛的皇帝大哥路易十四。

路易十四还有个身份,是东方粉丝,只要是跟东方沾边的,他都追。(还曾经有个女骗子自称迷失的中国公主,被这帮皇帝级粉丝供养在宫里好吃好喝伺候着,很多年后被一从中国传教回去的英国老头揭穿中国公主连中文都不懂,这才被拖出去斩了。)路易十四太喜欢这些来自东方的闪闪发亮的石头了,立马就给这些石头起了名字,其中一颗112克拉的他叫它“希望之钻”。1668年,这颗“希望之钻”被路易十四重新切割了一下,改名“法兰西之兰”,变成了67克拉,但是更加漂亮,镶到了自己的项链上。法国大革命后这颗钻石被世纪大盗偷走,辗转法国、英国、美国,给其主人带来了一连串的厄运,其传奇经历甚至被好莱坞拍成了电影《神秘的希望之钻》(The Hope Diamond Mystery)。

大哥皇帝追捧,其他的小弟皇帝更加趋之若鹜。欧洲各国王室从1660年代,掀起了一股钻石热,钻石从此被西方世界接受。

但是,钻石走出王宫,形成平民百姓市场,并形成庞大的金融价值链条,是从战后开始的。

二次大战后的欧洲与美国,黄金全部被弄到了美国国库,老百姓急需要贵重的物品充当珠宝,尤其是婚庆市场,没有金项链和金戒指的欧洲人、美国人,如何才能使婚礼显得依然昂贵而隆重呢?

垄断世界钻石贸易的珠宝商戴比尔斯看准了这次世纪机遇,打出了“A DIAMOND FOREVER”的经典口号,成功把钻石推销给了大众,使钻石的价格一路走高,并最终形成了今天的高度垄断的钻石市场。

今天的钻石市场,是这样运行的:

戴比尔斯及其控股母公司英美集团,在全世界范围内,以现金收购几乎全部的钻石大矿床的采矿权和几乎世界各个科研院所的全部的人造钻石技术专利。大家可能不知道,我们国家的规模大一点的钻石矿,矿权很多都是英美集团所有的,他们在八十年代刚刚改革开放,就进入了中国,低调而迅猛的拿下了最好的中国钻石矿。

他们买下这些矿床后,直接封存并不开采。

他们只集中开采位于非洲南部的矿床,位于中美洲(墨西哥的钻石资源比南非不少)、及世界其他部分的矿床,他们留到以后慢慢采。

今天大家骂开发商囤地、囤楼,这些开发商的手腕跟戴比尔斯囤钻石比,就是幼儿园。

戴比尔斯在英国伦敦建立了一个市场,叫做CSO(中央销售组织),全世界的被戴比尔斯垄断的钻石原石都通过CSO,被严格按照计划配给式的销售给四个超级看货商。注意,全世界只有这四家超级看货商,它们与戴比尔斯构成了最高的利润攫取者。

每隔35天,这四家超级看货商,把从CSO得到的原石,运到比利时首都安特卫普的四个批发市场,邀请全世界的一级看货商前来批发购买。这里的市场遵循最古老的游戏规则:全部原石被装在一个个的小盒子里,盒子外边写明价钱,盒子里边的内容不许翻看、不许讨价还价,谁接受盒子上的价格,就拿走盒子,留下钱。任何来了不买,或者讨价还价的人,下一次将被驱逐出一级看货商的队伍。

这个一级看货商队伍,全世界大约有二十家,目前,还没有一个中国人。

一级看货商拿到原石后,运到位于印度的钻石加工厂进行切割、打磨。也有一小部分运到中国、美国、以色列加工。然后,批发给全世界的珠宝零售商。这个世界批发市场的售价,通过全球钻石交易网,公开发布钻石的原料实时价格,每周更新,这个系统叫做拉帕波特系统(Rappoport Pricing)。当然,如果你拿的货量大,而且是一次性付款的话,批发商会在拉帕波特系统报价的基础上给你折扣,但最低通常不会超过六折。

那么,一枚重一克拉的切工良好,颜色透明无暇的美钻,在拉帕波特系统上报价多少钱呢?

目前大约3万人民币。

这就是一颗钻石的真正批发成本,到了消费者手中,大概这个价格已经变成10万人民币。

至于钻石的净度、色度、切工这些名词,都是戴比尔斯制定的零售商业标准,这个其实不难,通俗讲,越透明的越好,颜色越白的越好。

把钻石放在一张A4打印纸之前,你就能清晰的分辨一枚钻石的颜色了。一般老百姓买的起的都是2克拉以下的,这种大小范围内的,其他颜色的就都不怎么值钱了,白色的透明的,最好,最稳妥,最保值。

至于切工,目前都不错,难分彼此,除非是大师切的,可是哪有大师会切2克拉以下的呢,所以,清醒点说,2克拉以下的都是印度的学徒和小工切的。

至于把它们镶嵌到白金戒指上的成本,基本上就是手工钱,中国人的工钱,大家都不陌生,敢说自己一小时赚1000元人民币的,只有性工作者。因此,嵌一枚钻戒,手工也就是100元、200元上下。至于钻戒的戒指圈,它的价格应该是其原材料价格加10%的加工费,一般戒指托3克左右,所以,白金的也就是千元上下。

至于,戴比尔斯为什么这么大本事能控制全球钻石市场,这说来话长。简单说,戴比尔斯看透了钻石的金融本质,它发现钻石,是永恒的东西,因此,只要它的量控制到足够稀缺,它的价格就很容易被操控。其实,钻石在地球中一点也不少,只不过埋的太深,挖不不出来,美国有一部电影,说的是地心要凝固了,一群科学家历险钻进地心放核弹加热地心。里边有个镜头,地心附近的钻石比篮球场还大,而且成千上万颗挤在一起,这是有科学道理的。而且,钻石并不是永恒的,不到100万年,钻石就会自然风化。当然,没有人能活那么久,所以,大家假装它是永恒的。

所以,戴比尔斯买断了地球上几个大钻石矿,然后慢慢的采,人为的形成供不应求。

这一切,在1979年-1980年,曾经出现了变化,1979年之前,戴比尔斯越来越难以控制市场,大的批发商和看货商纷纷自立门户,尤其是印度人,虎视眈眈,自立为王,戴比尔斯对市场的控制跌到了50%以下。

随后,一个有趣的过程发生了,钻石的价格在1979年-1980年,猛然上涨了七倍出现了严重的泡沫,并在随后同样短的时间内泡沫崩溃,回到了疯狂之前的价位。

这个钻石价格泡沫的结果很清楚——1980年之后戴比尔斯重新控制了世界钻石市场,那些自立门户的印度人,都破产了。他们太嫩,看不穿钻石价格的泡沫把戏,总以为面包一定比面粉贵,结果,几十年积累的财富在几个月的时间里被搜刮一空。

解密钻石投资:钻石恒久远 一颗永流传

世界钻石1980年价格泡沫产生及崩溃过程

印度人对钻石还有最后一个贡献——克拉——一种古代印度皂角树的豆荚种子,每个大小都一样,印度人把它作为重量单位。一克拉,等于0.2克。

记住如下的数字,这对投资钻石至关重要:

宝石级别的钻石一般指2克拉以上的。

世界上已经开采的宝石级别钻石有多少呢?大约250吨。如果把他们压成一个立方体,正好填满一间长宽高6米的屋子(钻石的密度是水的3.5倍),3000多年就采出来这么一点,难怪戴比尔斯选择它作为标的来操控价格。谁如果把地心的篮球场大小的钻石弄出来一颗,那可别高兴的太早,戴比尔斯一定来找你麻烦。

全世界这一屋子的宝石级别的钻石,今天的价值在3500亿美元左右。

而全世界钻石市场零售贸易额,现在超过800亿美元,构成这800亿美元零售额的钻石的原石价值,只有100亿美元左右。钻石零售的主要市场是美国、西欧、日本、中国、印度。

记住这样的公式:每100克拉进入世界钻石市场的钻石中,只有20%,也就是20克拉是宝石级别的,其他的,都是碎钻,但是,这20%的宝石级别钻石,构成了80%的市场交易额。如今,每年戴比尔斯控制流入世界的宝石级别的钻石总重量在10吨左右。

说到最后,我们可以得出钻石投资的结论,钻石之所以保值,首先是因为它基本上是永恒的(真正永恒的只有黄金),而且存世量很少,其次,是因为它有一个大庄家——戴比尔斯。钻石的开采量和供货量在大庄家戴比尔斯的精确计算和严格操控下十分稳定。

因此,钻石,是有钱人极好的投资品种,记住:宝石级别的钻石,特指2克拉以上的,它是抵御通货膨胀的好东西,2克拉以下的属于碎钻,不在金融投资保值范畴之内。

当然,如果纯粹为保值之用,收藏裸钻,比收藏钻戒更加直接。

因为,一枚裸钻,随时可以方便的按照拉帕波特系统报价随行就市卖回给珠宝店,如果大家觉得珠宝店不可能回收裸钻,那是中国的珠宝店还不够完善。随行就市回收宝石级别钻石的珠宝店在中国很快就会出现,我们正在致力于这方面的研究和制度设计。

拿一般品相的钻石为例,2010年,2克拉的裸钻,如果20万人民币以下买下收藏,就很值。

如果你的个人资产在200万以上,去选择这样一枚裸钻,既可以保值,也可以作为平时养眼欣赏之用,在阳光下,钻石的晶莹,确实有摄人魂魄的魅力,想象一下,1000年后即使你化成了灰,它还在那里熠熠生辉,这是多么令人浮想联翩的事情。

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